Россиянам грозит штраф за счет за границей

Обсуждение всех вопросов, которые не подходят ни под одну из прописанных тем. Также место для выяснения отношений и простого общения тех, кому нечего сказать по теме ;)
Россиянам грозит штраф за счет за границей

Деньги на зарубежные счета граждан России должны будут поступать только из отечественных банков. Нарушителям грозит штраф на всю сумму операции.

Требование проводить расчеты по валютным операциям только через счета в российских банках существует с 2004 года. Оно касается не только граждан России, но и проживающих здесь иностранцев, которые за год ни разу не выезжали за пределы страны. Исключение сделано лишь для переехавших за рубеж россиян, ни разу за год не приезжавших в Россию.

С 13 февраля в Кодексе об административных правонарушениях появится санкция о штрафе от 75% до 100% от суммы операции, если деньги на зарубежные счета россияне не переведут из отечественных банков. Доход, который человек хочет зачислить на свой зарубежный счет, должен пройти транзитом через российский банк. После этого деньги можно свободно переводить на любые счета.

Речь идет о доходах от сдачи в аренду и продажи недвижимости за границей, гонорарах, зарплатах для работающих и живущих за границей россиян, прибыли от ценных бумаг и продажи ПИФов и даже процентах по депозиту, пишут "Ведомости".

Зачисление средств на зарубежные счета транзитом через российские банки нужно для мониторинга движения капитала, валютного контроля, стимулирования открывать счета в филиалах российских банков, борьбы с отмыванием незаконных доходов и уклонением от уплаты налогов, говорит федеральный чиновник, занимающийся контролем за валютными операциями.

Впрочем, из правила есть исключения. На иностранный счет можно положить наличные, хотя придется объяснять происхождение крупной суммы. Еще одно исключение – займы, полученные от резидентов стран – членов ОЭСР или ФАТФ на срок свыше двух лет. Но при большинстве стандартных операций нужен транзит через Россию.
Azy gum garum gerum, gazy gumga... Azy gum garum gerum, gazy gumga
Аватара пользователя
Irochka
Sonnige Paradys
 
Сообщения: 23955
Фото: 205
Регистрация: 25 окт 2005
Откуда: Africa

Отправить деньги на зарубежный счет можно только через российский банк

Жерару Депардье, получившему в начале января российский паспорт, для зачисления доходов на свой банковский счет, допустим, во Франции или Швейцарии придется стать клиентом еще и российского банка.

В противном случае актеру может грозить изъятие от 75 до 100 процентов переведенного дохода. К этому Депардье обяжут поправки к Кодексу административных правонарушений, вступающие в силу с 13 февраля 2013 года.

Эти изменения заставляют граждан России проводить расчеты по валютным операциям через отечественные банки. И вне закона оказываются деньги, переведенные непосредственно на зарубежные счета россиянина. Список таких доходов широк. "Это сдача в аренду и продажа недвижимости за границей, дивиденды, зарплаты для работающих и живущих за границей россиян. Плюс операции в России с расчетами за рубежом: гражданин продает жилье в России иностранцу, и тот кладет деньги в расчет за него на иностранный счет россиянина", - объясняет управляющий партнер группы юридических и аудиторских компаний "Содействие бизнес проектам" Кира Гин-Барисявичене. Исключение предусмотрено только для тех, кто живет за рубежом больше года и ни разу за это время Россию не посетил.

Если вернуться к Депардье, то под это исключение актер уже не попадает - он приезжал в страну в нынешнем году. И поэтому самый лучший выход для него - открытие счета в российском банке, чтобы зарубежные доходы актера перечислялись сразу туда. Кроме того, любой иностранец, проживающий в России больше года, требованиям законодательства тоже будет вынужден подчиняться.

Отныне доступных операций с зарубежными счетами, не требующими участия российских кредитных организаций, осталось не так уж и много. "Их теперь три: перевод денег с одного заграничного счета на другой, перевод на зарубежный депозит из России и кредит от определенного списка организаций", - рассказал "РГ" научный сотрудник Центра развития НИУ "Высшая школа экономики" Дмитрий Мирошниченко. Любые другие операции с зарубежными счетами без участия российских банков стали незаконными, говорит эксперт.
Azy gum garum gerum, gazy gumga... Azy gum garum gerum, gazy gumga
Аватара пользователя
Irochka
Sonnige Paradys
 
Сообщения: 23955
Фото: 205
Регистрация: 25 окт 2005
Откуда: Africa

Irochka, глупо...так с вывозом валюты не борются,любые законы по ужесточению правил со свободным обращением валюты-ведет к более изощренным методам его вывоза-выноса...и гос-во теряет в разы больше... :to_pick_ones_nose3:
"Седина - признак старости,а не мудрости"(с)
"евро"-пословица
Аватара пользователя
Venture
Брюл(Clubber)
 
Сообщения: 43217
Фото: 970
Регистрация: 12 дек 2003
Откуда: Город-герой Белград

Venture, закон может коснуться многих форумчан, имеющих российский паспорт и проживающих в Турции, у которых есть счета в турецких банках, на которые поступают деньги. Тут могут "попасть на штрафы" и работники туризма и те, кто сдает жилье тур.гражданам и те, кто положил деньги в тур.банк для оформления ВНЖ в нарушение этого закона
Azy gum garum gerum, gazy gumga... Azy gum garum gerum, gazy gumga
Аватара пользователя
Irochka
Sonnige Paradys
 
Сообщения: 23955
Фото: 205
Регистрация: 25 окт 2005
Откуда: Africa

Irochka,я ж говорю-глупо,надо лимитировать-ступени должны быть,а когда наглухо запрещаешь-начинается вывоз валюты через оффшоры..а там уже не тыща-другая...суммы намного значительней :to_pick_ones_nose3:
"Седина - признак старости,а не мудрости"(с)
"евро"-пословица
Аватара пользователя
Venture
Брюл(Clubber)
 
Сообщения: 43217
Фото: 970
Регистрация: 12 дек 2003
Откуда: Город-герой Белград

Этот закон уже приняли или еще нет?
Аватара пользователя
Beyaz_Kedi87
Султан
 
Сообщения: 1096
Фото: 27
Регистрация: 04 апр 2010

Irochka писал(а):Жерару Депардье, получившему в начале января российский паспорт, для зачисления доходов на свой банковский счет, допустим, во Франции или Швейцарии придется стать клиентом еще и российского банка.

В противном случае актеру может грозить изъятие от 75 до 100 процентов переведенного дохода.


:biggrin: Бедный Жорик)
Познание начинается с удивления (Аристотель)
Аватара пользователя
ole
S.W.
 
Сообщения: 37049
Фото: 2523
Регистрация: 28 июн 2005

ole писал(а): :biggrin: Бедный Жорик)


я валяюсь (из Википедии), Жорик теперяча удмурт

6 января 2013 года Жерар Депардьё прибыл в город Саранск, где руководство республики Мордовия предложило ему должность министра культуры Мордовии, прописку, а также на выбор — квартиру либо собственный дом[30].
11 января 2013 года Депардьё было присвоено звание «Почётный удмурт»[31].
Аватара пользователя
ElenaTruva
Türk gezgin
 
Сообщения: 3674
Фото: 1395
Регистрация: 05 авг 2008
Откуда: Москва

Beyaz_Kedi87 писал(а):Этот закон уже приняли или еще нет?


да, но пишут везде, что не отработан механизм извещения государства о таких счетах, т.е. наказывать будут если эта информация где-то и как-то вдруг всплывет...
я даже не поняла какое ведомство будет собирать эти штрафы :prankster2: это некие федеральные органы исполнительной власти, являющиеся органами валютного контроля, и агенты валютного контроля. Я так понимаю, что это налоговые инспекции, больше некому... т.к. именно в налоговый орган нужно сообщать об открытии счета в иностранной валюте за границей...



вот об этой статье речь:

Часть 1 статьи 15.25 Кодекса об Административных нарушениях в РФ

старая редакция

1. Осуществление незаконных валютных операций, то есть осуществление валютных операций, запрещенных валютным законодательством Российской Федерации, или осуществление валютных операций с невыполнением установленных требований об использовании специального счета и требований о резервировании, а равно списание и (или) зачисление денежных средств, внутренних и внешних ценных бумаг со специального счета и на специальный счет с невыполнением установленного требования о резервировании, -
влечет наложение административного штрафа на граждан, должностных лиц и юридических лиц в размере от трех четвертых до одного размера суммы незаконной валютной операции, суммы денежных средств или стоимости внутренних и внешних ценных бумаг, списанных и (или) зачисленных с невыполнением установленного требования о резервировании.



новая редакция

1. Осуществление незаконных валютных операций, то есть валютных операций, запрещенных валютным законодательством Российской Федерации или осуществленных с нарушением валютного законодательства Российской Федерации, включая куплю-продажу иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, минуя уполномоченные банки, либо осуществление валютных операций, расчеты по которым произведены, минуя счета в уполномоченных банках или счета (вклады) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в случаях, не предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации, либо осуществление валютных операций, расчеты по которым произведены за счет средств, зачисленных на счета (вклады) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в случаях, не предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации, -
влечет наложение административного штрафа на граждан, должностных лиц и юридических лиц в размере от трех четвертых до одного размера суммы незаконной валютной операции.



Валютные операции, которые разрешены определяются законом "О валютном регулировании и валютном контроле"

В законе о валютном регулировании идет разграничение на валютные операции резидентов и нерезидентов

К резидентам Российской Федерации относятся:


а) физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, за исключением граждан Российской Федерации, постоянно проживающих в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих выданный уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного государства вид на жительство, либо временно пребывающих в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года; (раньше резидентом считался тот, кто полгода (183 дня) и больше находился в России)

б) постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства
Azy gum garum gerum, gazy gumga... Azy gum garum gerum, gazy gumga
Аватара пользователя
Irochka
Sonnige Paradys
 
Сообщения: 23955
Фото: 205
Регистрация: 25 окт 2005
Откуда: Africa

ole писал(а):
Irochka писал(а):Жерару Депардье, получившему в начале января российский паспорт, для зачисления доходов на свой банковский счет, допустим, во Франции или Швейцарии придется стать клиентом еще и российского банка.

В противном случае актеру может грозить изъятие от 75 до 100 процентов переведенного дохода.


:biggrin: Бедный Жорик)


из огня да в полымя :girl_haha: а во Франции тем временем 75% подоходный налог отменили, а Россия у Депардье все 100% дохода отобрать решила...
Azy gum garum gerum, gazy gumga... Azy gum garum gerum, gazy gumga
Аватара пользователя
Irochka
Sonnige Paradys
 
Сообщения: 23955
Фото: 205
Регистрация: 25 окт 2005
Откуда: Africa

Вот еще неплохой обзорчик о тех, кого может коснуться этот закон

Победа над резидентом
Azy gum garum gerum, gazy gumga... Azy gum garum gerum, gazy gumga
Аватара пользователя
Irochka
Sonnige Paradys
 
Сообщения: 23955
Фото: 205
Регистрация: 25 окт 2005
Откуда: Africa

ole писал(а):
Irochka писал(а):Жерару Депардье, получившему в начале января российский паспорт, для зачисления доходов на свой банковский счет, допустим, во Франции или Швейцарии придется стать клиентом еще и российского банка.

В противном случае актеру может грозить изъятие от 75 до 100 процентов переведенного дохода.


:biggrin: Бедный Жорик)

Жора держит свои тугрики в Швейцарии или Люксембурге...ему эти законы как слону марковка. :to_pick_ones_nose3:
"Седина - признак старости,а не мудрости"(с)
"евро"-пословица
Аватара пользователя
Venture
Брюл(Clubber)
 
Сообщения: 43217
Фото: 970
Регистрация: 12 дек 2003
Откуда: Город-герой Белград

Irochka, Т.е. у тем, у кого есть ВНЖ, можно иметь счета? я правильно поняла?
Аватара пользователя
Beyaz_Kedi87
Султан
 
Сообщения: 1096
Фото: 27
Регистрация: 04 апр 2010

Beyaz_Kedi87, счета можно иметь и без ВНЖ, но на эти счета деньги должны поступать с вашего счета в российском банке, т.е. вашу з/п вам должны перечислять на счет в российском банке, а оттуда вы уже можете переводить ее в иностранный банк.

при наличии ВНЖ вы можете получать доход на ваш счет в иностранном банке, но ВНЖ должен быть выдан на срок более года и вы должны проживать в иностранном государстве более года.

повторюсь, что пока никто не знает как будут вычислять россиян, которые нарушают эти требования. вряд ли иностранные банки будут сдавать своих клиентов без какого-либо серьезного основания.


Кстати, все эти изменения касаются и работающих в России иностранных граждан, которые имеют ВНЖ и живут в России более года. Теперь уже жены турецких строителей не должны будут волноваться за то, что зарплату мужа перечисляют в турецкий банк, а карточка от счета находится у мамы мужа в Турции...
Azy gum garum gerum, gazy gumga... Azy gum garum gerum, gazy gumga
Аватара пользователя
Irochka
Sonnige Paradys
 
Сообщения: 23955
Фото: 205
Регистрация: 25 окт 2005
Откуда: Africa

основным нормативным актом,регламентирующим осуществление валютных операций, является закон "О валютном регулировании и валютном контроле" № 173-ФЗ. Не узрела в нем пока изменений,о которых выше говорилось. А вот то,что об открытии и закрытии счета в зарубежном банке резиденты обязаны уведомлять налоговые органы, это уже давно такое требование действует. Банк не вправе осуществить ваш перевод на Ваш счет в зарубежном банке без предоставления Вами уведомления из налоговой при первой операции.

выдержка из ныне действующей редакции закона

Статья 12. Счета резидентов в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации

1. Резиденты открывают без ограничений счета (вклады) в иностранной валюте в банках, расположенных на территориях иностранных государств, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) или Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
------------------------------------------------------------------
Часть 2 статьи 12 с 1 января 2007 года действует в отношении всех счетов, открываемых резидентами в банках за пределами территории Российской Федерации (часть 3 статьи 26 данного Закона).
------------------------------------------------------------------
2. Резиденты обязаны уведомлять налоговые органы по месту своего учета об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов), указанных в части 1 настоящей статьи, не позднее одного месяца со дня соответственно открытия (закрытия) или изменения реквизитов таких счетов (вкладов) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов.
(часть вторая в ред. Федерального закона от 30.10.2007 N 242-ФЗ)
3. Действовал до 1 января 2007 года. - Абзац 1 части 3 статьи 26 данного Федерального закона.
4. Резиденты вправе переводить на свои счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, средства со своих счетов (с вкладов) в уполномоченных банках или других своих счетов (вкладов), открытых в банках за пределами территории Российской Федерации.
Абзац действовал до 1 июля 2006 года. - Абзац 3 части 3 статьи 26 данного Федерального закона.
Переводы резидентами средств на свои счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, со своих счетов (с вкладов) в уполномоченных банках осуществляются при предъявлении уполномоченному банку при первом переводе уведомления налогового органа по месту учета резидента об открытии счета (вклада) с отметкой о принятии указанного уведомления, за исключением операций, требуемых в соответствии с законодательством иностранного государства и связанных с условиями открытия указанных счетов (вкладов).
Абзац действовал до 1 января 2007 года. - Абзац 1 части 3 статьи 26 данного Федерального закона.
5. Наряду со случаями, указанными в части 4 настоящей статьи, на счета (во вклады) резидентов, открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, могут быть зачислены средства, полученные в случаях, установленных пунктами 10 - 12, 16 - 18 части 1 статьи 9, абзацами шестым - восьмым части 2 статьи 14, а также пунктами 1 - 3 и 6 части 2 статьи 19 настоящего Федерального закона.
(в ред. Федеральных законов от 18.07.2005 N 90-ФЗ, от 30.12.2006 N 267-ФЗ, от 05.07.2007 N 127-ФЗ, от 22.07.2008 N 150-ФЗ)
На счета резидентов, открытые в банках, расположенных на территориях иностранных государств, являющихся членами ОЭСР или ФАТФ, могут быть зачислены суммы кредитов и займов в иностранной валюте, полученные по кредитным договорам и договорам займа с организациями-нерезидентами, являющимися агентами правительств иностранных государств, а также по кредитным договорам и договорам займа, заключенным с резидентами государств - членов ОЭСР или ФАТФ на срок свыше двух лет.
(абзац введен Федеральным законом от 18.07.2005 N 90-ФЗ)
6. Юридические лица - резиденты вправе без ограничений осуществлять валютные операции со средствами, зачисленными в соответствии с настоящим Федеральным законом на счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, за исключением валютных операций между резидентами, за исключением валютных операций, указанных в части 6.1 настоящей статьи.
(в ред. Федерального закона от 18.07.2005 N 90-ФЗ)
Физические лица - резиденты вправе без ограничений осуществлять валютные операции, не связанные с передачей имущества и оказанием услуг на территории Российской Федерации, с использованием средств, зачисленных в соответствии с настоящим Федеральным законом на счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации.
6.1. Со средствами, указанными в части 6 настоящей статьи, между резидентами без ограничений осуществляются следующие валютные операции:
1) операции по выплате заработной платы сотрудникам дипломатических представительств, консульских учреждений Российской Федерации и иных официальных представительств Российской Федерации, находящихся за пределами территории Российской Федерации, а также постоянных представительств Российской Федерации при межгосударственных или межправительственных организациях;
2) операции по выплате заработной платы сотрудникам представительства юридического лица - резидента, находящегося за пределами территории Российской Федерации;
3) операции по оплате и (или) возмещению расходов, связанных с командированием указанных в пунктах 1 и 2 настоящей части сотрудников на территорию страны местонахождения указанных в пунктах 1 и 2 настоящей части представительств, учреждений и организаций и за ее пределы, за исключением территории Российской Федерации;
4) операции, указанные в пунктах 10, 11, 16, 18 и 19 части 1 статьи 9, а также абзацами шестым - восьмым части 2 статьи 14 настоящего Федерального закона.
(в ред. Федеральных законов от 30.12.2006 N 267-ФЗ, от 22.07.2008 N 150-ФЗ)
(часть шестая.1 введена Федеральным законом от 18.07.2005 N 90-ФЗ)
7. Резиденты, за исключением физических лиц - резидентов, дипломатических представительств, консульских учреждений Российской Федерации и иных официальных представительств Российской Федерации, находящихся за пределами территории Российской Федерации, а также постоянных представительств Российской Федерации при межгосударственных или межправительственных организациях, представляют налоговым органам по месту своего учета отчеты о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации с подтверждающими банковскими документами в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации по согласованию с Центральным банком Российской Федерации.
(в ред. Федерального закона от 30.10.2007 N 242-ФЗ)
8. Требования к порядку открытия счетов (вкладов) в банках за пределами территории Российской Федерации, проведения по указанным счетам (вкладам) валютных операций, а также представления отчетов о движении средств по этим счетам (вкладам), установленные настоящей статьей, не применяются к уполномоченным банкам, которые открывают счета (вклады) в банках за пределами территории Российской Федерации, проводят по ним валютные операции и представляют отчеты в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации.
(в ред. Федерального закона от 21.11.2011 N 327-ФЗ)
Аватара пользователя
tayrek
странствующий суфий
 
Сообщения: 68
Фото: 17
Регистрация: 21 апр 2010

Irochka, хм, ну то есть туржен это не касается?
а то как-то мутно и непонятно ...и бредово
Аватара пользователя
lencha80
Natural Beauty
 
Сообщения: 2415
Регистрация: 20 мар 2009
Откуда: Istanbul

tayrek, вопрос РФнянам...у вас система АйБана в банках есть уже?
/forum/go/1da57e35bed9692ae64ffe4383ff119e IBAN-АйБАН,все вышеперечисленное можно контролировать если РФ входит в систему айбана,если нет,похер на закон-отследить нереально. :to_pick_ones_nose3:
"Седина - признак старости,а не мудрости"(с)
"евро"-пословица
Аватара пользователя
Venture
Брюл(Clubber)
 
Сообщения: 43217
Фото: 970
Регистрация: 12 дек 2003
Откуда: Город-герой Белград

lencha80 писал(а):Irochka, хм, ну то есть туржен это не касается?
а то как-то мутно и непонятно ...и бредово


Лен, ну вполне может касаться, если вдруг получаешь зарплату на свой счет в турецком банке и по российским законам считаешься резидентом РФ, т.е. меньше года проживаешь за границей. Но тобой и твоими доходами вряд ли кто заинтересуется. Пока основная цель - чиновники, им (и членам их семей) нужно вроде бы до мая (неточно, лень лезть искать) избавиться от счетов в иностранных банках, недвижимости за рубежом, акций иностранных компаний.
Azy gum garum gerum, gazy gumga... Azy gum garum gerum, gazy gumga
Аватара пользователя
Irochka
Sonnige Paradys
 
Сообщения: 23955
Фото: 205
Регистрация: 25 окт 2005
Откуда: Africa

Irochka, то есть теоретически это может касаться "молодых" жен (до года), работающих на удаленке и получающих зп напрямую в турецкие банки?
Ну у меня немного источников дохода:) -муж и фриланс. Понятно, что хотят поймать чиновников ,которые нахапанное по швецрским и т.п. банкам прячут:) но ведь коснуться то может самых простых людей, а чиновники как всегда отделаются.
Аватара пользователя
lencha80
Natural Beauty
 
Сообщения: 2415
Регистрация: 20 мар 2009
Откуда: Istanbul

lencha80, просто так тебя не вычислят, только в рамках какого-нибудь дела или если кто-то специально настучит
Azy gum garum gerum, gazy gumga... Azy gum garum gerum, gazy gumga
Аватара пользователя
Irochka
Sonnige Paradys
 
Сообщения: 23955
Фото: 205
Регистрация: 25 окт 2005
Откуда: Africa

Модераторы

Рыжая, Безумие

Фильтры

След.

Навигация

Вернуться в Базар - Haydi konuşalım!

Кто сейчас на форуме

Сейчас этот раздел форума просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 10